คนหันมาขอสินเชื่อดิจิทัลมากกว่ากู้เงินนอกระบบ “แอปฟินนิกซ์” อนุมัติสินเชื่อแล้วกว่า 6 แสนราย ปี 66 ตั้งเป้าปล่อยสินเชื่อรวมกว่า 2.5 หมื่นล้าน

แอปกู้เงินฟินนิกซ์ ปลื้มคนหันมาขอสินเชื่อดิจิทัลมากกว่ากู้เงินนอกระบบ ตั้งเป้าปี 66 ปล่อยสินเชื่อรวม 2.5 หมื่นล้าน

นางสาวถิรนันท์ อรุณวัฒนกูล ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายปฏิบัติการ บริษัท มันนิกซ์ จำกัด ในเครือ SCB X Group และ Abakus Group กล่าวว่า ภาพรวมของตลาดสินเชื่อนาโนไฟแนนซ์ ณ เดือน ก.ย.ปี 65 มียอดสินเชื่อคงค้างอยู่ที่ราว 3.1 หมื่นล้านบาท ซึ่งโตในอัตราสูงขึ้นเกือบ 50% และมีจำนวนผู้ให้บริการเพิ่มขึ้น 13% เมื่อเทียบจากปีที่แล้วอ้างอิงจากรายงานของธนาคารแห่งประเทศไทย

สะท้อนให้เห็นว่ามีการขยายตัวของตลาดที่ชัดเจน และสอดรับกับพฤติกรรมของผู้บริโภคที่ปรับตัวเข้ากับโลกดิจิทัลได้ดีเป็นอย่างยิ่ง นอกจากนี้ปัจจัยเศรษฐกิจที่ได้รับผลกระทบจากสถานการณ์โควิดในช่วง 2 ปีที่ผ่านมา ทำให้แอปพลิเคชันเงินกู้ถูกกฎหมายเป็นที่สนใจของกลุ่มคนที่ต้องการเสริมสภาพคล่อง

เนื่องจากไม่จำเป็นต้องมีเอกสารแสดงรายได้ และมีอัตราดอกเบี้ยต่ำ จึงช่วยให้ผู้ที่ไม่มีเอกสารรายได้ประจำ หรือ กลุ่มคนประกอบอาชีพอิสระได้เข้าถึงแหล่งเงินทุนที่ถูกกฎหมายได้อย่างสะดวก โดยไม่ต้องหันไปพึ่งเงินกู้นอกระบบ

สำหรับภาพรวมธุรกิจของมันนิกซ์ในปี 2565 เป็นไปในทิศทางเดียวกันกับตลาด โดยบริษัทให้บริการสินเชื่อนาโนไฟแนนซ์ผ่านแอปพลิเคชันฟินนิกซ์ แก่ลูกค้าที่มีรายได้ตั้งแต่ 8,000 บาทขึ้นไป รวมถึงกลุ่มลูกค้าที่ไม่มีเอกสารแสดงรายได้ เพื่อช่วยให้ผู้ประกอบอาชีพอิสระได้เข้าถึงแหล่งเงินทุนที่ถูกกฎหมายด้วยดอกเบี้ยต่ำเพียง 2.75% ต่อเดือน แบบลดต้นลดดอก

ปัจจุบันมียอดดาวน์โหลดแล้วกว่า 8 ล้านครั้ง และจากการทำความเข้าใจเชิงลึกกับผู้ใช้แอปฟินนิกซ์ พบว่า ลูกค้าที่สมัครสินเชื่อผ่านแอปฟินนิกซ์มีรายได้เฉลี่ยอยู่ที่ 10,000 บาทต่อเดือน และกว่า 40% ของผู้กู้นั้นเลือกแผนการจ่ายแบบจ่ายตามใจ ซึ่งเป็นแผนการชำระหนี้ที่ออกแบบมาเพื่อให้มีความยืดหยุ่นตามกำลังทรัพย์ของลูกค้า นอกจากนี้ สิ่งที่ทำให้อัตราหนี้เสียอยู่ในระดับต่ำมาจาก เกมล่าดาวภายในแอปฟินนิกซ์ ซึ่งช่วยสร้างวินัยให้ลูกค้ารักษาเครดิตดีกว่าลูกค้าทั่วไปมากถึง 3 เท่า

ทั้งนี้ บริษัทอนุมัติสินเชื่อนาโนไฟแนนซ์ให้ลูกค้าแล้วกว่า 650,000 ราย คิดเป็นอัตราการเติบโตกว่า 58% เมื่อเทียบจากปี 2564 และมีจำนวนสินเชื่อรวม 1.5 หมื่นล้านบาท หรือเติบโตกว่า 117% เมื่อเทียบจากปี 2564 ขณะเดียวกันเรายังรักษาอัตราหนี้เสียให้อยู่ในระดับเลขหลักเดียว พิสูจน์ความสำเร็จของระบบเอไอและแมชชีนเลิร์นนิ่งอันชาญฉลาดของมันนิกซ์ที่สามารถวิเคราะห์ข้อมูลลูกค้าได้อย่างแม่นยำ

นอกจากนี้ ยังประสบความสำเร็จเกินความคาดหมายกับแคมเปญ “คนทำมาหากินฟินติดปีก” เพื่อเพิ่มโอกาสสร้างอาชีพเสริมรายได้ให้กับลูกค้าแอปฟินนิกซ์ทั่วประเทศ โดยแคมเปญนี้ สร้างโอกาสให้ลูกค้าไปแล้วกว่า 15,000 ราย จากเป้าหมาย 5,000 ราย เป็นการตอกย้ำความตั้งใจที่จะมอบโอกาสที่ดีขึ้นให้กับลูกค้า ช่วยลดความเหลื่อมล้ำในการเข้าถึงสินเชื่อ และขจัดปัญหาหนี้นอกระบบอย่างแท้จริง

สำหรับแผนงานของมันนิกซ์ในปี 2566 บริษัทตั้งเป้าปล่อยสินเชื่อเติบโตอีกกว่า 1.5 เท่าเมื่อเทียบจากปี 2565 ด้วยกลยุทธ์สร้าง อีโคซิสเต็ม F.I.R.E. ที่ทำงานสอดประสานกัน เดินหน้าตอบสนองความต้องการสินเชื่อบนแพลตฟอร์มดิจิทัลได้อย่างสมบูรณ์ พร้อมตอกย้ำความเป็นแบรนด์คู่คนทำมาหากินที่แตกต่างอย่างเข้มแข็ง

นอกจากนี้ยังมีจัดทำการรายงานสุขภาพทางการเงิน หรือ รายงานฟินนิกซ์เครดิต ที่จะเปิดตัวในปี 2566 นั้น จะเป็นนวัตกรรมของวงการแอปเงินกู้ถูกกฎหมายที่รายงานสุขภาพทางการเงินเชิงลึกของผู้กู้ด้วยพลังเอไอ เพื่อช่วยสะท้อนพฤติกรรมทางการเงินและนำมาซึ่งการรักษาวินัยทางการเงินของลูกค้าในระยะยาว โดยเราพัฒนาฟีเจอร์ที่เต็มรูปแบบนี้เป็นเจ้าแรกในเมืองไทย

ตัวรายงานจะมีคะแนนบอกระดับสุขภาพทางการเงินด้านเครดิตของลูกค้า ว่ามีพฤติกรรมใดบ้างที่เป็นเชิงบวกหรือที่ต้องระวัง พร้อมให้คำแนะนำที่ชัดเจนและเข้าใจง่าย เพื่อช่วยให้ลูกค้าสามารถปรับเปลี่ยนพฤติกรรมให้ดียิ่งขึ้น รวมถึงสร้างวินัยทางการเงินอย่างยั่งยืน ซึ่งสอดคล้องกับภารกิจของมันนิกซ์ ที่เราตั้งใจจะช่วยลดความเหลื่อมล้ำทางการเงินให้สังคม ตอกย้ำความเป็นแอปเงินกู้คู่คนทำมาหากินที่ส่งเสริมให้คนไทยการเงินดีมีสุขได้อย่างแท้จริง